Факторинг — это финансовая услуга, которая дает компаниям возможность предоставлять покупателям длительные отсрочки платежа (до 365 дней) без заморозки оборотных средств. Это позволяет организациям избежать кассовых разрывов и сохранять стабильный оборотный капитал для дальнейшего развития.
Суть финансового факторинга — в мгновенном финансировании компаний после отгрузки товара (в обмен на передачу прав требования долга) с одновременным переводом управления дебиторской задолженностью фактору.
Безрегрессный факторинг доступен только для поставок покупателям из утвержденного списка фактора, в который входят проверенные и, как правило, крупные компании. Поэтому для увеличения вероятности одобрения безрегрессной схемы стоит выбирать факторинговые компании с самой широкой партнерской сетью.
Суть финансового факторинга — в мгновенном финансировании компаний после отгрузки товара (в обмен на передачу прав требования долга) с одновременным переводом управления дебиторской задолженностью фактору.
Безрегрессный факторинг доступен только для поставок покупателям из утвержденного списка фактора, в который входят проверенные и, как правило, крупные компании. Поэтому для увеличения вероятности одобрения безрегрессной схемы стоит выбирать факторинговые компании с самой широкой партнерской сетью.
Как работает факторинг с регрессом?
При регрессной схеме поставщик выступает гарантом платежа. В том случае, когда покупатель не рассчитается с фактором, именно поставщик компенсирует сумму финансирования и услуги фактора.
Регрессный факторинг – эффективный инструмент для пополнения оборотного капитала при реализации товаров, работ или услуг.
Регрессный факторинг – эффективный инструмент для пополнения оборотного капитала при реализации товаров, работ или услуг.
Регрессный и безрегрессный факторинг:отличия
Ключевое отличие регрессной модели — поставщик остается гарантом платежа. Если покупатель не рассчитывается с фактором, именно поставщик погашает задолженность, включая возврат основной суммы финансирования и комиссии.
Из-за таких условий обе стороны начинают серьезнее относиться к проверке надежности партнеров. Поставщик старается работать только с проверенными покупателями, чтобы самому не понести убытки. А фактор, в свою очередь, тщательно проверяет и поставщика, и его покупателей, чтобы быть уверенным, что деньги ему вернут.
Из-за таких условий обе стороны начинают серьезнее относиться к проверке надежности партнеров. Поставщик старается работать только с проверенными покупателями, чтобы самому не понести убытки. А фактор, в свою очередь, тщательно проверяет и поставщика, и его покупателей, чтобы быть уверенным, что деньги ему вернут.
Когда выгодно использовать факторинг с регрессом?
1. Для работы с широким кругом контрагентов. Данный инструмент не привязывает поставщика к сети аккредитованных фактором партнеров. регрессный факторинг позволяет гибко выбирать покупателей, не сужая рынок сбыта.
2. Когда управление дебиторской задолженностью отнимает слишком много ресурсов, факторинг предлагает комплексное решение. Помимо мгновенного финансирования, факторинговая компания берет на себя мониторинг сроков оплаты, напоминания контрагентам и работу по взысканию, позволяя поставщику сосредоточиться на развитии бизнеса.
3. Для минимизации рисков при выходе на новых покупателей. Факторинг включает в себя сервис анализа надежности контрагентов. Это становится особенно ценным при необходимости вам расширить свою клиентскую базу или провести разовую, но крупную сделку с неизвестным партнером.
4. При ведении региональной или международной торговли.
Самостоятельно оценивать платежеспособность удаленных контрагентов и контролировать исполнение ими обязательств — сложно и затратно. При переходе на факторинг эта задача переходит к фактору, который обладает необходимыми инструментами и компетенциями для эффективной работы в других регионах или странах, снижая операционные риски поставщика.
2. Когда управление дебиторской задолженностью отнимает слишком много ресурсов, факторинг предлагает комплексное решение. Помимо мгновенного финансирования, факторинговая компания берет на себя мониторинг сроков оплаты, напоминания контрагентам и работу по взысканию, позволяя поставщику сосредоточиться на развитии бизнеса.
3. Для минимизации рисков при выходе на новых покупателей. Факторинг включает в себя сервис анализа надежности контрагентов. Это становится особенно ценным при необходимости вам расширить свою клиентскую базу или провести разовую, но крупную сделку с неизвестным партнером.
4. При ведении региональной или международной торговли.
Самостоятельно оценивать платежеспособность удаленных контрагентов и контролировать исполнение ими обязательств — сложно и затратно. При переходе на факторинг эта задача переходит к фактору, который обладает необходимыми инструментами и компетенциями для эффективной работы в других регионах или странах, снижая операционные риски поставщика.
Ключевые различия между факторингом с регрессом и без регресса
Ключевое различие между факторингом с регрессом и без регресса заключается не только в финансовых условиях, но и в принципиально разном объеме предоставляемых услуг.
Использование регрессного факторинга на постоянной основе выгодно за счет включенных в него услуг по оценке контрагентов и контролю долгов. Это способствует развитию бизнеса и планомерному росту оборотных средств. В результате организация защищена от кассовых разрывов и сохраняет финансовую устойчивость независимо от платежной дисциплины покупателей.
Оставьте заявку, чтобы наши специалисты рассчитали стоимость факторинга именно для вашей компании и помогли оформить сделку за 1 день.
Использование регрессного факторинга на постоянной основе выгодно за счет включенных в него услуг по оценке контрагентов и контролю долгов. Это способствует развитию бизнеса и планомерному росту оборотных средств. В результате организация защищена от кассовых разрывов и сохраняет финансовую устойчивость независимо от платежной дисциплины покупателей.
Оставьте заявку, чтобы наши специалисты рассчитали стоимость факторинга именно для вашей компании и помогли оформить сделку за 1 день.